BlackRock (BLK) también ofrece oportunidades de ingreso más allá de las acciones con dividendo a través de sus ETFs de bonos iShares. A diferencia de las acciones, los ETFs de bonos están muy influenciados por la política de la Reserva Federal, porque los precios de los bonos se mueven en dirección opuesta a las tasas de interés. Si la Fed recorta las tasas en 2026, los rendimientos de los nuevos bonos emitidos bajarían. Eso haría que los bonos existentes, con rendimientos más altos, sean más valiosos. Esto puede impulsar los precios de los ETFs de bonos, además del ingreso que ya pagan.
Usando la herramienta de comparación de ETFs de TipRanks, analizamos estos tres fondos para entender qué tipo de inversionista enfocado en ingresos se ajusta mejor a cada uno.
1. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
El iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF sigue el mercado general de bonos de Estados Unidos y se considera la opción más conservadora entre los tres fondos. Mantiene una mezcla de bonos del Tesoro de EE. UU., valores respaldados por hipotecas y bonos corporativos de alta calidad, lo que ayuda a mantener el riesgo relativamente bajo.
AGG actualmente ofrece un rendimiento por dividendo de alrededor de 3.85% y tiene una relación de gastos (expense ratio) muy baja de 0.03%. Con aproximadamente 139.8 mil millones de dólares en activos, es uno de los ETFs de bonos más grandes del mercado. El fondo suele ser utilizado por inversionistas que buscan ingresos constantes y estabilidad, en lugar de rendimientos muy altos.
2. iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)
El iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF se enfoca en bonos emitidos por empresas financieramente sólidas. Como los bonos corporativos normalmente pagan una tasa de interés más alta que los bonos del gobierno, LQD ofrece más ingresos, pero también un poco más de riesgo que AGG.
LQD tiene un rendimiento cercano al 4.44% y cobra una relación de gastos de 0.14%. El ETF administra alrededor de 30.1 mil millones de dólares en activos y se negocia con alta liquidez. Es comúnmente utilizado por inversionistas que quieren un equilibrio entre ingresos y seguridad, sin entrar en deuda de alto riesgo.
3. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)
El iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF invierte en bonos corporativos de menor calificación, a los que a menudo se les llama bonos de alto rendimiento o “bonos basura” (junk bonds). Estos bonos pagan intereses más altos para compensar a los inversionistas por el mayor riesgo de crédito.
HYG ofrece el ingreso más alto del grupo, con un rendimiento por dividendo cercano al 5.75%, aunque también tiene una relación de gastos más alta, de 0.49%. El fondo mantiene alrededor de 17.36 mil millones de dólares en activos. Como sus bonos son más sensibles a las condiciones económicas, el ETF puede ser más volátil, pero puede resultar atractivo para inversionistas dispuestos a aceptar más riesgo a cambio de mayores ingresos.
Los inversionistas que quieran comparar rendimiento, comisiones e ingresos entre distintos ETFs pueden usar la herramienta de comparación de ETFs de TipRanks.